开云(中国)Kaiyun·官方网站 - 登录入口交通金融行状部成齐分部、西部分部市集总监-开云(中国)Kaiyun·官方网站 - 登录入口

民生加银睿通3个月如期绽开债券型发起式        证券投资基金       更新招募评释书   基金管理东说念主：民生加银基金管理有限公司   基金托管东说念主：交通银行股份有限公司         二〇二五年一月        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                      遑急教唆   民生加银睿通3个月如期绽开债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基 金”）经2017年11月14日中国证监会证监许可【2017】2063号文注册，后经2019 年1月15日中国证监会证监许可【2019】84号文准予变更注册。   基金管理东说念主保证本招募评释书的内容确凿、准确、完满。本招募评释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及市集远景作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其抓有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管理风险、手艺风险、合规风险以及本基金私有风险等。多半赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，即当单个绽开日基金的净赎回恳求极端上一作事日 基金总份额的百分之二十时，投资东说念主将可能无法实时赎回抓有的一说念基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，是证券投资基金中的中低风险品种。本基金 的预期风险和预期收益低于股票型基金、搀和型基金，高于货币市集基金。投资 者应当谨慎阅读基金合同、招募评释书、基金产物贵府纲目等基金信息线路文献， 了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资训诫、资产状 况等判断基金是否和自身的风险承受才气相恰当，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管理东说念主或基金管理东说念主寄托的具 有基金销售业务资历的其他机构购买基金。   本基金的投资边界包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据议论法 律法则由非上市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体爽约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被动抓有到期的风险。市集风险是明天市集价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不确定性带来的风险，它影响债券的施行收益率。这        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   本基金将资产支抓证券纳入到投资边界当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支抓证券之债务东说念主出现爽约，或在交游过程 中发生交收爽约，或由于资产支抓证券信用质料裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率高涨，本基金抓有资产支抓证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支抓证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支抓证券市集限制及交游活跃进程的影响，资产支抓 证券可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操气魄险：基金议论当事东说念主在业务各标准操作过程中，因里面控制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作特地或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、交游舛讹、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不可 正常践诺，导致基金财产的损失。   基金管理东说念主承诺依照恪称职守、真挚信用、严慎力图的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏激净 值上下并不预示其明天事迹阐扬，基金管理东说念主管理的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹阐扬的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则， 在作念出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自 行包袱。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募评释书。   本基金单一投资者抓有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者抓有的 基金份额比例可达到或者极端50%，且本基金不得向个东说念主投资者公开销售。   除非另有评释，本招募评释书所载内容截止日为2025年01月06日，议论财务 数据和净值阐扬截止日为2024年12月31日。                       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                                                          目          录                   民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                   第一部分 引子   《民生加银睿通3个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书》 （以下简称“招募评释书”或“本招募评释书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资 基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息线路管理办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公 开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》(以下简称“《流动性管理规 定》”)偏激他议论法律法则与《民生加银睿通3个月如期绽开债券型发起式证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募评释书不存在职何虚假记录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其确凿性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金是根据本招募评释书所载明的贵府恳求召募。本招募评释书由基金管理 东说念主解释。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募评释书中载明的 信息，或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基 金份额，其抓有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的实足承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他议论端正享有权利、承担义务。基金份额抓有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额抓有东说念主的权利和义务，应致密查阅基金合同。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                   第二部分 释义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 月如期绽开债券型发起式证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良 和补充 式证券投资基金招募评释书》偏激更新 资基金基金份额发售公告》 资基金基金产物贵府纲目》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有阻挡力的决定、决议、通知等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的改良 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其通常作念出的改良 《公开召募证券投资基金信息线路管理办法》及颁布机关对其通常作念出的改良          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的改良 召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关对其通常作念出的改良 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 法登记并存续或经议论政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 准可投资于中国证券市集，并取得中国国度外汇管理局额度批准的中国境外的机构 投资者 提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称，但 本基金不得向个东说念主投资者公开销售 管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高等管理东说念主员或者基金司理（指基金管理东说念主职工中依 法具有基金司理资历者，包括但可能不限于本基金的基金司理，下同）等东说念主员的资 金 份额抓有期限不少于3年的基金管理东说念主的推动、基金管理东说念主固有资金、高等管理东说念主 员或基金司理等 办理基金份额的申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务 监会端正的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 公约，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并撑抓基金份额抓有东说念主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调节、转托管及如期定额投资等业务引起的基金份额变动 及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面阐明的日 期 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得极端3个月 放日 期绽开的运作模式 日）或自每一绽开期结果之日次日起（包括该日）3个月的期间。本基金的首个封 闭期为自基金合同收效之日起（包括基金合同收效之日）3个月的期间，如果闭塞 期到期日的次日为非作事日的，闭塞期相应顺延。首个闭塞期结果之后第一个作事        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 日起（包括该日）进入首个绽开期，第二个闭塞期为首个绽开期结果之日次日起 （包括该日）3个月的期间，如果闭塞期到期日的次日为非作事日的，闭塞期相应 顺延，依此类推。本基金闭塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游 绽开期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽开期不少于5个作事日，但 最长不得极端20个作事日。绽开期的具体时候以基金管理东说念主届时公告为准，且基金 管理东说念主最迟应于绽开期前2日进行公告。 表率基金管理东说念主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同战胜 购买基金份额的行动 的端正恳求购买基金份额的行动 评释书端正的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，恳求将其抓有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调节为基金管理 东说念主管理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 总和加上基金调节中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调节中转入 恳求份额总和后的余额)极端前一作事日的基金总份额的20%          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 行入款利息以偏激他收入，因运用基金财产带来的成本和用度的从简计入收益 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通达受限的新股 及非公开刊行股票、资产支抓证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交游的债券 等 的方式，将基金调节投资组合的市集冲击成老实派给施行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到自制对待 户进行处置计帐，目的在于灵验遮挡并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子线路网站） 等媒介     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)            民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                       第三部分 基金管理东说念主     一、基金管理东说念主概况     称号：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：李业弟     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     组织形势：有限使命公司（外商投资、非独资）     注册本钱：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续计议     计议边界：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（抓股63.33％）、加拿大皇 家银行（抓股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（抓股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     议论东说念主：张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计策发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会； 计议管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会、公募产物委员会 和私募产物委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、产物研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念管理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支抓部、交游部、监察稽核 部、风险管理部、运营管理部、信息手艺部、深圳管理总部、轮廓管理部、计划财 务部、纪委办公室等部门。            民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主抓作事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成齐分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成齐分部、西部分部市集总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 抓作事）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产管理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管理学硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管理部产物风险管理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产管理有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行交游银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银本钱控股有限公司非践诺董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、引导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited践诺董事，民生加银资产管理有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行践诺 董事，德意志银行董事总司理、境内私东说念主钞票管理主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票管理北亚区私东说念主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所手艺员，陕西省国际 相信股份有限公司技俩司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管理部总司理，陕西金融资产管理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：安稳董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教师，逸想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开发投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、计策发展部副主任兼国度开发投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主抓作事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国社会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司安稳董事，长 城证券股份有限公司安稳董事，重庆国际相信股份有限公司安稳董事。   谭小芬先生：安稳董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、西宾，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学教师作事部部长、东说念主事处处长、东说念主才作事办公室主任、中央财经大学发展蓄意处 处长、学科勾引办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院西宾，栽培 部后生长江学者，蓝天计划特等后生学者，应用经济学研究生栽培委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司安稳董事、杭州海康威视数字手艺股份有限公司安稳董事。   于学会先生：安稳董事，法学学士。从事过10年企业计议管理作事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司安稳董事。   李志彤先生：监事会主席，管理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管理有限公司计划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管理公司计划财 务部副总司理，中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 司理（主抓作事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商管理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（践诺董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管理部副总司理，西安高新手艺产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管理硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。   王涛先生：监事，工商管理硕士。曾赴任于中国勾引银行成齐市第八支行信贷 科、中国勾引银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司产物开发部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司产物研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管理学硕士。曾赴任于泰康资产管理有限使命公司运行保 障部、集会交游室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主、首席信息官，经济学硕士。历任金融时 报社证券新闻部、总编室剪辑、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办 公室处长、主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理， 中国出口信用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委 员、副总司理、财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管理硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会计策发展与投资管理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管理有限公司董事会秘书。   刘静女士：守护长，管理学博士。曾赴任于中国证监会检讨总队、检讨局。 管理有限公司守护长，民生加银资产管理有限公司监事。   张玓女士：英国伯明翰大学经济学硕士，11年证券从业经历。自2014年3月加 入民生加银基金管理有限公司，曾任交游部债券交游员助理、债券交游员、高等债 券交游员、基金司理助理，现任固定收益部基金司理。自2021年2月于今担任民生 加银聚享39个月如期绽开纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月如期绽开 债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年7月于今担任民生加银中债1-3年农 刊行债券指数证券投资基金基金司理；自2021年12月于今担任民生加银中债3-5年 政策性金融债指数证券投资基金基金司理；自2022年1月于今担任民生加银恒祥债 券型证券投资基金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资 基金基金司理。自2021年2月至2022年7月担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基 金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年8月担 任民生加银中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金基金司理；自2021年6月至   本基金历任基金司理：   吕军涛先生（2019年01月至2019年08月）；   姚航女士（2019年08月至2021年02月）   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交游部总监周晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、专户答理一部总监赵小强、固收研究部总监韩 晟、风险管理部总监丁辉、交游部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基 金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管理东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他议论端正，基金管理东说念主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式管理和运作基金财产；         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 所管理的基金财产和管理东说念主的财产彼此安稳，对所管理的不同基金分别管理，分别 记账，进行证券投资； 谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 相宜基金合同等法律文献的端正； 务； 基金合同偏激他议论端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予苦衷，不得向他 东说念主涌现； 收益； 合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 法律行动； 和分派； 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 向基金托管东说念主追偿； 知基金托管东说念主； 使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直采纳理；   四、基金管理东说念主承诺 效措施，看重违犯《证券法》行动的发生； 度，选择灵验措施，看重以下《基金法》、《运作办法》辞让的行动发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律法则和中国证监会辞让的其他行动。 议论法律法则及行业表率，真挚信用、力图尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法计议；   （2）违犯基金合同或托管公约；   （3）毁伤基金份额抓有东说念主或其他基金议论机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、干与、结巴或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、销耗权柄；   （7）泄漏在职职期间明察的议论证券、基金的营业好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （8）除按法律法则、基金管理公司轨制进行基金投资外，径直或波折进行其 他股票交游；  （9）违犯证券交游时势业务法则，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱，扰 乱市集标准；  （10）成心毁伤投资东说念主偏激他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不正大技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息线路不确凿，有误导、诈骗要素；  （14）法律法则和中国证监会辞让的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选择灵验措施，保证基金财产无用于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，但国务院另有端正的除外；  （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金管理东说念主、基金托管东说念主 刊行的股票或者债券；  （6）买卖与其基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的推动或者与其基金管理 东说念主、基金托管东说念主有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；  （7）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不正大的证券交游行径；  （8）依照法律法则端正，由国务院证券监督管理机构端正辞让的其他行径。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间明察的议论证券、基金的营业好意思妙、尚未照章公开的基金投资内容、          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事议论的交游行径；   六、基金管理东说念主的里面控制轨制   本基金管理东说念主即民生加银基金管理有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚 信、正当、灵验计议，防护、化解计议风险和所管理的资产运气魄险，充分保护资 产寄托东说念主、公司和公司推动的正当权益，依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金管理公司里面控制带领办法》等法律法则和中国证监会的议论文献， 以及《民生加银基金管理有限公司端正》，制定《民生加银基金管理有限公司里面 控制大纲》。   里面控制体系是指公司为防护和化解风险，保证计议运作相宜公司的发展蓄意， 在充分琢磨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与控制措施而形成的系统。里面控制轨制是公司为已毕里面控制想法而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作标准与控制措施的总称。   里面控制轨制由公司端正、里面控制大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务法则等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受侵略，珍藏推动的正当权益。   （2）保证公司计议运作严格战胜国度议论法律法则和行业监管   法则，自愿形成遵法计议、表率运作的计议念念想和计议理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、践诺和监督机制。   （4）防护和化解计议风险，提高计议管理效益，确保计议业务的稳健运行和 受托资产的安全完满，已毕公司的抓续、安详、健康发展。   （5）确保公司计议想法和发展计策的获胜实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息确凿、准确、完满、实时。   （1）健全性原则。里面控制须隐敝公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个标准。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控标准， 并当令调节和不休完善，珍藏内控轨制的灵验践诺。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （3）安稳性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保抓相对安稳，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的计议管理方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制效果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当相宜国度法律、法则、规章和各项 端正。  （2）全面性原则。里面控制轨制应当涵盖公司计议管理的各个标准，不得留 有轨制上的空缺和破绽。  （3）审慎性原则。制定里面控制轨制应当以审慎计议、防护和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面控制轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）当令性原则。里面控制轨制的制定应当跟着议论法律法则的调节和公司 计议计策、计议方针、计议理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制行径、信息交流和里面监 控。  （1）控制环境组成公司里面控制的基础，控制环境包括计议理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德修养等内容。  （2）公司管理层应当牢固诞生内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风 险防护坚忍，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险坚忍集会到公司各个部门、各个岗亭和各个标准。  （3）公司按“利益自制、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定 治理结构，充分阐扬安稳董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联交游、利益输 送和里面东说念主控制征象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、安稳性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策标准和管理议事法则，高效、严谨的业务践诺系统，以及健全、灵验的内        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面控制的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理端正、操作历程及里面控制端正，加强 对业务风险的控制。部门管理层应如期对部门内风险进行评估，确定风险管理计策 并实施，监控风险管理绩效，以不休改进风险管理才气。  （5）公司设立法则递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须明察并以书面方式承诺战胜，在授权边界内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的检讨和反馈。  （6）里面控制风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个控制主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检讨。  （8）授权控制是里面控制行径的基本要点，它集会于公司计议行径的永恒。 授权控制的主要内容包括： 健全公司授权标准和标准，确保授权轨制的贯彻践诺。 的职责。 经授权东说念主签章阐明后下达到被授权东说念主，并报议论部门备案。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄托资产要实行安稳运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务践诺、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金管帐和公司管帐等遑急岗亭不得 有东说念主员的重迭。遑急业务部门和岗亭须实行物理遮挡。  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危急处理机制和标准。  （12）接纳适当、灵验的信息系统，识别、汇注、加工并彼此交流计议行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务计议信息和财务管帐贵府果然凿性、准确性和 完满性，必须能已毕公司里面信息的交流和分享，促进公司里面管理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务陈述系统，但凡属于超越权 限的任何决策必须履行端正的禀报陈述标准。  （14）里面控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、守护长和监察稽核 部等部门在各自的权柄边界内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部各人对公司里面控制进行检讨和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的手艺应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面控制进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，当令改进。  （1）研究业务控制主要内容包括： 础上建立和珍藏备选库。  （2）投资决策业务控制主要内容包括： 想法、投资边界、投资策略、投资组合和投资限制等要求。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 权决策。 析支抓，并有决策记录。 品特征和决策标准、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务控制主要内容包括： 者径直进行交游。 设施。 作恶违法或者其他异常情况，应当实时陈述相应部门与东说念主员。 对待。 和法则。 资波及关联交游的，应在议论投资研究陈述中异常评释，并报公司议论部门批准。  （4）基金计帐和基金管帐业务控制主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户建树、资金划转、帐簿记录 等方面彼此安稳。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务控制主要内容包括： 风险控制措施。 各项业务，严禁误导和糊弄投资者。 体系，为投资者提供周详的售前、售中庸售后服务。  （6）信息线路控制主要内容包括： 保证公开线路的信息确凿、准确、完满、实时。 发布。 法，对信息表流露现的特地提议处理办法，并根究议论东说念主员的使命。  （7）信息手艺系统控制主要内容包括： 格制定信息系统的管理规章、操作历程、岗亭手册和风险控制轨制。 写完满的手艺贵府；在已毕业务电子化时，应建树苦衷系统和相应控制机制，并保 证酌量机系统的可稽性。 确的使命管理，信息手艺系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 度等管理措施，确保系统安全运行。 通盘这个词过程实施明确的使命管理，严格区别业务操作、手艺珍藏等方面的职责。 应具备身份考证、观测控制、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员撑抓。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东说念主流露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、不幸规复演习，确保系统可靠、安详、安全地运行。  （8）公司财务管理控制主要内容包括： 彼此安稳的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐作事操作历程和管帐岗亭作事 手册，并针对各个风险控制点建立严实的管帐系统控制。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 经顺序。 务用章、支票等遑急凭据和管帐档案，严格管帐贵府的调阅手续，看重管帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核控制主要内容包括： 授权，守护长不错列席公司议论会议，调阅公司议论档案，就里面控制轨制的践诺 情况独马上履行检讨、评价、陈述、建议职能。 当对守护长的陈述进行审议。 保证监察稽核部门的安稳性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作标准和组织顺序。 情况，确保公司各项计议管理行径的灵验运行。 公司里面控制轨制的，应当根究议论部门和东说念主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面控制轨制的线路确凿、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不休完善里面控制轨制。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                   第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   （一）基金托管东说念主概况   公司法定汉文称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东说念主：任德奇   住   所：中国（上海）目田贸易检讨区银城中路188号   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号   邮政编码：200336   注册时候：1987年3月30日   注册本钱：742.63亿元   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199825号   议论东说念主：方圆   电 话：95559   交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发钞 行之一。1987年再行组建后的交通银行矜重对外营业，成为中国第一家寰球性的国 有股份制营业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交游所挂牌上 市 ，2007年5月在上海证券交游 所挂牌上市。交通银行连气儿16年踏进《钞票》 (FORTUNE)世界500强，营业收入名依次154位；列《银大师》(The Banker)杂志全 球千家大银行一级本钱名依次9位。   甘休2024年6月30日，交通银行资产总额为东说念主民币14.18万亿元。2024年二季度， 交通银行已毕净利润(包摄于母公司推动)东说念主民币452.87亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基金、 证券和银行的从业训诫，具备基金从业资历，以及经济师、管帐师、工程师和讼师 等中高等专科手艺职称，职工的学历档次较高，专科漫步合理，劳动技能优良，职 业说念德修养过硬，是一支真挚力图、积极高出、开拓翻新、立志进取的资产托管从 业东说念主员戎行。   （二）主要东说念主员情况   任德奇先生，董事长、践诺董事，高等经济师。         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行行 长职责）、践诺董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至 年6月兼任中银香港（控股）有限公司非践诺董事，2016年9月至2018年6月兼任中 国银行上海东说念主民币交游业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长， 授信管理部总司理、湖北省分行行长、风险管理部总司理；1988年7月至2003年8月 先后在中国勾引银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国勾引银行信 贷管理委员会办公室、信贷风险管理部作事。任先生1988年于清华大学获工学硕士 学位。   张宝江先生，副董事长、践诺董事、行长，高等经济师。   张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分行 行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主抓作事）、 办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研究生院获经济 学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。   徐铁先生，资产托管部总司理。   徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总司理；2014年12月至2022年4月任本 行资产托管部副总司理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部客户 司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业务部高等司理、总司理 助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。   （三）基金托管业务计议情况   甘休2024年6月30日，交通银行共托管证券投资基金812只。此外，交通银行还 托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、答理产物、 相信计划、私募投资基金、保障资金、寰球社保基金、基本养老保障基金、划转国 有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、劳动年金基金、期货公 司资产管理计划、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、 QDIE、QDLP和QFLP等产物。   二、基金托管东说念主的里面控制轨制          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （一）里面控制想法   交通银行严格战胜国度法律法则、行业规章及行内议论管理端正，加强里面管 理，托管部业务轨制健全并确保贯彻践诺各项规章，通过对各式风险的识别、评估、 控制及缓释，灵验地已毕对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金抓 有东说念主的正当权益。   （二）里面控制原则 要求，并集会于托管业务计议管理行径永恒。 控制机制，隐敝各项业务、各个部门和各级东说念主员，并浸透到决策、践诺、监督、反 馈等各个计议标准，建立全面的风险管理监督机制。 银行的自有资产彼此安稳，对不同的受托基金资产分别建树账户，安稳核算，分账 管理。 上确保各二级部和各岗亭权责分明、彼此制约，并通过灵验的彼此制衡措施摒除内 部控制中的盲点。 的基础上，形成科学合理的里面控制决策机制、践诺机制和监督机制，通过行之有 效的控制历程、控制措施，建立合理的内控标准，保障各项内控管生机法被灵验执 行。 的风险控制要求相恰当，尽量裁减计议运作成本，以合理的控制成本已毕最好的内 部控制想法。   （三）里面控制轨制及措施   根据《证券投资基金法》、《中华东说念主民共和国营业银行法》、《营业银行资产托管 业务指引》等法律法则，托管部制定了一整套严实、完满的证券投资基金托管管理 规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《交通银行资产托管 业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 营业好意思妙管理端正》、《交通银行资产托管业务从业东说念主员行动表率》、《交通银行资产 托管业务运营档案管理办法》等，并根据市集变化和基金业务的发展不休加以完善。 作念到业务单干科学合理，手艺系统管理表率，业务管理轨制健全，中枢功课区实行 闭塞管理，落实各项安全遮挡措施，议论信息线路由专东说念主负责。   托管部通过对基金托管业务各标准的事前揭示、事中控制和过后检讨措施已毕 全历程、全链条的风险管理，遴聘国际驰名管帐师事务所对基金托管业务运行进行 国际标准的里面控制评审。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和标准   交通银行行动基金托管东说念主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金 运作管理办法》和议论证券法则的端正，对基金的投资对象、基金资产的投资组合 比例、基金资产的核算、基金资产净值的酌量、基金管理东说念主酬报的计提和支付、基 金托管东说念主酬报的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益 分派等行动的合规性进行监督和核查。   交通银行行动基金托管东说念主，发现基金管理东说念主有违犯《证券投资基金法》、《公开 召募证券投资基金运作管理办法》等议论证券法则和《基金合同》的行动，实时通 知基金管理东说念主赐与纠正，基金管理东说念主收到通知后实时阐明并进行调节。交通银行有 权对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对交通银行通知的违法 事项未能实时纠正的，交通银行按端正陈述中国证监会。   交通银行行动基金托管东说念主，发现基金管理东说念主有紧要违法行动，按端正陈述中国 证监会，同期通知基金管理东说念主限期纠正。         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                    第五部分 议论服务机构 （一）销售机构及议论东说念主 称号：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：李业弟 客服电话：400-8888-388 议论东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 议论东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （2）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易检讨区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东说念主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 议论东说念主：陆志俊 客服电话：95559         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 公司网址：www.bankcomm.com （3）称号：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B座 法定代表东说念主：谢永林 议论东说念主：潘琦 议论电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （4）称号：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成齐市东城根上街95号 办公地址：四川省成齐市东城根上街95号 法定代表东说念主：冉云 议论东说念主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （5）称号：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号特等时间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 议论东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （6）称号：中信证券（山东）有限使命公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 议论东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （7）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主：王翔 客服电话: 400-820-5369 议论东说念主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （8）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时间广场10F、11F、14F 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 议论东说念主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （9）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)目田贸易检讨区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 议论东说念主：伍豪          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  电话：13851400607  网址：www.leadbank.com.cn/  （10）称号：诺亚正行基金销售有限公司  注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层  办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼  法定代表东说念主：吴卫国  客服电话：400-821-5399  议论东说念主：黄欣文  电话：15801943657  传真：021-38509777  网站：www.noah-fund.com  基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的端正，采用其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金管理东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称号：民生加银基金管理有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：李业弟  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  议论东说念主：蔡海峰  （三）出具法律办法书的讼师事务所和承办讼师  称号：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  负责东说念主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 议论东说念主：陈颖华 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 践诺事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 议论东说念主：蔡正轩         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息线路办 法》、基金合同偏激他议论端正，经2017年11月14日中国证监会证监许可【2017】 注册。   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不如期   运作方式：契约型如期绽开式   本基金以闭塞期和绽开期滚动的方式运作。   本基金的闭塞期为自基金合同收效之日起（包括基金合同收效之日）或自每一 绽开期结果之日次日起（包括该日）3个月的期间。本基金的首个闭塞期为自基金 合同收效之日起（包括基金合同收效之日）3个月的期间，如果闭塞期到期日的次 日为非作事日的，闭塞期相应顺延。首个闭塞期结果之后第一个作事日起（包括该 日）进入首个绽开期，第二个闭塞期为首个绽开期结果之日次日起（包括该日）3 个月的期间，如果闭塞期到期日的次日为非作事日的，闭塞期相应顺延，依此类推。 本基金闭塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游。   本基金自每个闭塞期结果之后第一个作事日起（包括该日）进入绽开期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽开期不少于5个作事日，但最长不得极端 于绽开期前2日进行公告。   如闭塞期结果后或在绽开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时绽开 申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，绽开期时候顺延，直 至闲逸绽开期的时候要求，具体时候以基金管理东说念主届时公告为准。   三、召募对象   相宜法律法则端正的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、发起 式资金提供方和及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资东说念主。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   本基金单一投资者抓有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者抓有的基 金份额可达到或者极端50%，本基金不得向个东说念主投资者公开销售。   四、召募情况   本基金的发售召募期共召募2,009,999,000.00份基金份额，召募灵验认购总户数 为2户。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)              第七部分 基金合同的收效   根据议论法则和基金合同的议论端正，本基金合同已于2019年1月30日矜更生 效，自本基金合同收效之日起，本基金管理东说念主矜重开动管理本基金。   《基金合同》收效满三年后延续存续的，连气儿20个作事日出现基金份额抓有东说念主 数目活气200东说念主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主应当在如期报 告中赐与线路；连气儿60个作事日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在10个作事日内 向中国证监会陈述并提议责罚决策，如抓续运作、调节运作方式、与其他基金合并 或者隔绝基金合同等，并在6个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行表决。法律法则 或中国证监会另有端正时，从其端正。         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)          第八部分 基金份额的闭塞期和绽开期   一、基金的闭塞期   本基金以闭塞期和绽开期滚动的方式运作。本基金的闭塞期为自基金合同收效 之日起（包括基金合同收效之日）或自每一绽开期结果之日次日起（包括该日）3 个月的期间。本基金的首个闭塞期为自基金合同收效之日起（包括基金合同收效之 日）3个月的期间，如果闭塞期到期日的次日为非作事日的，闭塞期相应顺延。首 个闭塞期结果之后第一个作事日起（包括该日）进入首个绽开期，第二个闭塞期为 首个绽开期结果之日次日起（包括该日）3个月的期间，如果闭塞期到期日的次日 为非作事日的，闭塞期相应顺延，依此类推。本基金闭塞期内不办理申购与赎回业 务，也不上市交游。   二、基金的绽开期   本基金自每个闭塞期结果之后第一个作事日起（包括该日）进入绽开期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽开期不少于5个作事日，但最长不得极端 于绽开期前2日进行公告。   如闭塞期结果后或在绽开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时绽开 申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，绽开期时候顺延，直 至闲逸绽开期的时候要求，具体时候以基金管理东说念主届时公告为准。   三、闭塞期与绽开期示例   举例，本基金的基金合同于2017年7月10日收效，则本基金的第一个闭塞期为 基金合同收效之日起（包括基金合同收效日）3个月的期间，即2017年7月10日至 该日）的三个月，即2017年10月17日至2018年1月16日，依此类推。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)          第九部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回时势  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主在 招募评释书或其他议论公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽开日实时候  本基金办理基金份额的申购和赎回的绽开日为绽开期内的每个作事日，本基金 绽开期的具体时候以基金管理东说念主届时公告为准，且基金管理东说念主最迟应于绽开期前2 日进行公告。投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证 券交游所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时候。但基金管理东说念主根据法律法则、 中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。闭塞期内，本基 金不办理申购与赎回业务，亦不可上市交游。  基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其他 特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的调节，但应在 实施日前依照《信息线路办法》的议论端正在指定媒介上公告。  除法律法则或基金合同另有约定外，自首个闭塞期结果之后第一个作事日起 （包括该日），本基金进入首个绽开期，开动办理申购和赎回业务。本基金每个封 闭期结果之后第一个作事日起（包括该日）进入下一个绽开期。  如闭塞期结果后或在绽开期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时绽开 申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，绽开期时候顺延，直 至闲逸绽开期的时候要求，具体时候以基金管理东说念主届时公告为准。  在确定申购开动与赎回开动时候后，基金管理东说念主应在申购、赎回绽开日前依照 《信息线路办法》的议论端正在指定媒介上公告申购与赎回的开动时候。  基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者调节。在绽开期内，投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎 回或调节恳求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为绽开期内下一        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 绽开日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东说念主在绽开期临了一个绽开日业务办理 时候结果之后提议申购、赎回或者调节恳求的，视为无效恳求。绽开期以及绽开期 办理申购与赎回业务的具体事宜见招募评释书及基金管理东说念主届时发布的议论公告。   三、申购与赎回的原则 为基准进行酌量； 序赎回。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调节。基金管理东说念主必 须在新法则开动实施前依照《信息线路办法》的议论端正在指定媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理规 则等在战胜基金合同和招募评释书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   四、申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构端正的标准，在绽开日的具体业务办理时候内提议申 购或赎回的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购 恳求即为成立。登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。 基金份额抓有东说念主赎回恳求成功后，基金管理东说念主将在T+7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生多半赎回时，款项的支付办法参照基金合同议论条件处理。遇证券交游 所或交游市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金 管理东说念主及基金托管东说念主所能控制的因素影响业务处理历程时，赎回款项顺延至下一个 作事日划出。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同议论条件处理。         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   基金管理东说念主应以交游时候结果前受理灵验申购和赎回恳求确本日行动申购或赎 回恳求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的灵验性进行 阐明。T日提交的灵验恳求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构端正的其他方式查询恳求的阐明情况。若申购不成功，则申购款项退还 给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定成功，而仅代表销售机 构如故继承到申购、赎回恳求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对 于恳求的阐明情况，投资者应实时查询。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，基金直销机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，极端最低申购金额的部分不设金额级差；如期定额投资计划、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额端正限制；投资者不错屡次申购，累计申购金额不设 上限。   投资者赎回本基金基金份额时，可恳求将其抓有的部分或一说念基金份额赎回。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，本基金不合单个投资者累计抓有的基金份额上限进行限制；销售机构若有不同 端正，以销售机构端正为准，但不得低于1份的最低名额端正。 金管理东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。基金 管理东说念主基于投资运作与风险控制的需要，可当选择上述措施对基金限制赐与控制。 具体见基金管理东说念主议论公告。 额的数目限制。基金管理东说念主必须在调节实施前依照《信息线路办法》的议论端正在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  本基金的申购费率由基金管理东说念主决定，不列入基金财产。本基金对通过直销中 心申购本基金基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实施远离的申购费率。 待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老计划筹集的资金偏激投资运营收益形 成的补充养老基金，包括寰球社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、 企业年金单一计划以及集揣摸划。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老 基金类型，本公司将依据端正将其纳入待业金账户边界，并按端正向中国证监会备 案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投本钱基金基金份额的待业金账户，在基金管理东说念主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募评释书端正申购费率为固定金额的， 则按基金招募评释书中费率端正践诺，不再享有费率优惠。  通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金基金份额的待业金客户申购费率如下：         单次申购金额 M                      申购费率         M＜100 万元                       0.08%      M≥500 万元          每笔 1000 元  非待业金客户投资者申购本基金基金份额申购费率如下：         单次申购金额 M                      申购费率         M＜100 万元                       0.80%      M≥500 万元          每笔 1000 元  投资东说念主同日或异日屡次申购本基金基金份额，须按每次申购所对应的费率档次 分别计费。当需要选择比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐明时，投资东说念主申购 费率按照申购恳求阐明金额所对应的费率酌量，申购恳求阐明金额不受申购最低限 额的限制。  （1）本基金基金份额的赎回用度由基金份额的赎回东说念主承担。投资者赎回本基 金基金份额所对应的赎回费率随抓偶然候递减，具体见下表：       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)           恳求份额抓偶然候                       赎回费率      在吞并绽开期内申购后又赎回的份额                     1.50%  认购或在某一绽开期申购并鄙人一绽开期赎回的份额       0   （2）投资者可将其抓有的一说念或部分基金份额赎回。扣除用于市集扩充、登 记费和其他手续费后的余额归基金财产，对于在吞并绽开期内申购后又赎回的份额 的赎回费全额计入基金财产，认购或在某一绽开期申购并鄙人一绽开期赎回的份额 的赎回费归入基金财产的比例为赎回费总额的25%。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的议论端正在指定媒介上公告。 保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率辞退议论法律法则及监管部门、自 律组织的端正。 情况制定基金促销计划，如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间， 在对存量份额抓有东说念主无内容不利影响的前提下，按议论监管部门要求履行必要手续 后，基金管理东说念主不错适当调低基金申购费率。   七、申购份额与赎回金额的酌量及处理方式   本基金基金份额净值的酌量，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。在闭塞期内，基金管理东说念主应当至少每周公 告一次基金资产净值和基金份额净值。在绽开期内，T日的基金份额净值和基金份 额累计净值在本日收市后酌量，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同 意，不错适当延长酌量或公告。   若投资者采用申购本基金基金份额，则申购份额的酌量公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日的基金份额净值           民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日的基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资东说念主投资100,000元申购本基金基金份额，适用的 申购费率为0.80%，T日本基金的基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到 的本基金份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金基金份额，假设申购当 日本基金的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。   例：假设某非待业金客户投资东说念主投资5,000,000元申购本基金基金份额，申购费 用为1000元/笔，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到 的基金份额为：   申购用度=1,000.00（元）   净申购金额=5,000,000-1,000.00=4,999,000.00(元)   申购份额＝4,999,000.00÷2.0000＝2,499,500.00（份）   即：某非待业金客户投资者投资5,000,000元申购本基金基金份额，假设申购当 日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到2,499,500.00份基金份额。   （3）上述酌量结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）酌量公式   若投资者赎回基金份额，则赎回金额的酌量公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东说念主在吞并绽开期内申购后又赎回的10,000份本基金基金份额， 赎回费率为1.50%，T日的基金份额净值为2.0000元，则其得回的赎回金额酌量如下:              民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)      赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）      赎回用度=20,000×1.50%=300.00（元）      赎回金额=20,000-300.00=19,700.00（元）      即投资者赎回本基金基金份额10,000份，假设赎回当日本基金的基金份额净值 为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19,700.00元。      例：假设某投资东说念主在T日赎回10,000份本基金基金份额，抓偶然候为一年，不 收入赎回费，T日本基金的基金份额净值为2.0000元，则其得回的赎回金额酌量如 下:      赎回金额=10,000×2.0000=20,000.00（元）      即投资者赎回本基金基金份额10,000份，假设赎回当日本基金的基金份额净值 为2.000 元，则其可得到的赎回金额为20,000.00元。      （2）上述酌量结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。      八、断绝或暂停申购的情形      在绽开期内基金管理东说念主不接受法律法则限制的个东说念主投资者的申购恳求，发生下 列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 资东说念主的申购情形。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 市集价钱且接纳估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协 商阐明后，基金管理东说念主应当暂停接受申购恳求。 净值。 对基金事迹产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 况发生导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停 基金投资者的申购恳求时，基金管理东说念主应当根据议论端正在指定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东说念主的申购恳求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂 停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理，且绽开期按暂停申 购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在绽开期内发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速 支付赎回款项： 资东说念主的赎回或减速支付款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可 参考的活跃市集价钱且接纳估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基 金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。 净值。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额抓有东说念主的赎回恳求或者 减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回恳求， 基金管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量 占恳求总量的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况 摒除时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告，且绽开期按暂停赎回的期 间相应顺延。   十、多半赎回的情形及处理方式   若本基金绽开期内单个绽开日的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 基金调节中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调节中转入恳求份额 总和后的余额)极端前一作事日的基金总份额的20%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定全 额赎回、减速支付赎回款项或缓期办理赎回恳求。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主有才气支付投资东说念主的一说念赎回恳求时，按正常 赎回标准践诺。   （2）减速支付赎回款项：基金管理东说念主搪塞当日相宜法律法则及基金合同约定 的一说念赎回恳求进行阐明，但当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有辛苦或认 为因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管理东说念主不错接受并阐明通盘赎回恳求，当日接受按比例办理的赎回份额不 得低于上一作事日基金总份额的20%，其余赎回恳求不错减速支付款项，但减速支 付的期限不得极端20个作事日，并照章在监管部门指定媒介上进行公告。减速支付 赎回款项的赎回恳求以赎回恳求阐明当日的该类基金份额净值为基础酌量赎回金额。   （3）绽开期内，若基金发生多半赎回，在单个基金份额抓有东说念主赎回恳求极端 前一作事日基金总份额50%的情形下，基金管理东说念主不错对该单个基金份额抓有东说念主超 出50%的部分实施缓期办理赎回恳求。当基金管理东说念主以为支付该基金份额抓有东说念主的 一说念赎回恳求有辛苦或者因支付该基金份额抓有东说念主的一说念赎回恳求而进行的财产变 现可能会对基金资产净值形成较大波动时，在当日接受该基金份额抓有东说念主的一说念赎 回的比例不低于前一作事日基金总份额50%的前提下，基金管理东说念主不错对该单个基 金份额抓有东说念主超出50%的部分实施缓期办理赎回恳求，缓期办理的期限不极端20 个 作事日。如缓期办理期限极端绽开期的，绽开期相应延长，延长的绽开期内不办理 申购，亦不接受新的赎回恳求，即基金管理东说念主仅为原绽开期内因提交赎回恳求极端 基金总份额50%以上而被缓期办理赎回恳求的单个基金份额抓有东说念独揽理赎回业务。 缓期部分如采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被撤废。如投资东说念主在 提交赎回恳求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   当发生上述多半赎回并减速支付赎回款项或缓期办理赎回恳求时，基金管理东说念主 应当通过邮寄、传真或者招募评释书端正的其他方式在3个交游日内通知基金份额       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 抓有东说念主，评释议论处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日的基金份额净值。 管理东说念主应根据《信息线路办法》的端正在指定媒介上刊登基金再行绽开申购或赎回 公告，并公告最近1个绽开日的基金份额净值。   十二、基金调节   基金管理东说念主不错根据议论法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 管理东说念主管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，议论规 则由基金管理东说念主届时根据议论法律法则及基金合同的端正制定并公告，并提前见告 基金托管东说念主与议论机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过 中国证监会认同的交游时势或者交游方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非交游过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额抓有东说念主物化，其抓有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐 赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体； 司法强制践诺是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的议论贵府，对于相宜条件的非交游过户恳求按基金登记机构的端正办理， 并按基金登记机构端正的标准收费。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  十五、基金的转托管  基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的标准收取转托管费。  十六、如期定额投资计划  基金管理东说念主不错为投资东说念独揽理如期定额投资计划，具体法则由基金管理东说念主另行 端正。投资东说念主在办理如期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东说念主在议论公告或更新的招募评释书中所端正的如期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募评释书“侧袋机制” 部分或议论公告。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)               第十部分 基金的投资   一、投资想法   本基金在轮廓琢磨基金资产收益性、安全性、流动性和严格控制风险的基础上， 通过积极主动的投资管理，力争已毕极端事迹比拟基准的投资收益。   二、投资边界   本基金的投资边界为具有精采流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央 银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、资产支抓证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币市集器具、现金，以及法律法则或中国证监会允许基金投 资的其他品种（但须相宜中国证监会的议论端正）。   本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可调节债券及可分离交游可转 债。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的资产占基金资产比例不低于80%， 但应绽开期流动性需要，为保护基金份额抓有东说念主利益，在每次绽开期前十个作事日、 绽开期及绽开期结果后十个作事日的期间内，基金投资不受上述比例限制。在绽开 期内，保抓现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例揣摸不低于基金资产净 值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在闭塞期内， 本基金不受前述5%的限制。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 适当标准后，不错调节上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金选择从上至下与从下到上相结合的投资策略。基金管理东说念主对宏不雅经济环 境、市集气象、政策走向等宏不雅层面信息和个券的微不雅层面信息进行轮廓分析，同 时为合理控制本基金绽开期的流动性风险，并闲逸每次绽开期的流动性需求，本基 金在每个闭塞期将适当的选择期限配置策略，行将基金资产所投资标的的平均剩余 存续期限与基金剩余闭塞期限进行适当的匹配，实施积极的债券投资组合管理，作念 出投资决策，具体包括以下几个方面：       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  本基金将结合国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形势、证券市集走势的轮廓 分析，主动判断市集时机，防御分析进行积极的资产配置，确定在不同期期和阶段 基金在各样固定收益类证券的投资比例，以最大限制地裁减投资组合的风险、提高 投资组合的收益。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券采用策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略接纳从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断明天的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中轮廓 运用久期管理、收益率弧线形变预计等组合管理技能进行债券日常管理。  本基金通过宏不雅经济及政策形势分析，对明天利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错调节的边界。 收益情况。本基金将根据宏不雅面、货币政策面等轮廓因素，对收益率弧线变化进行 预计，在保证债券流动性的前提下，当令接纳枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券采用策略  在个券采用上，本基金重心琢磨个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对明天利率走势的判断，轮廓运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。  本基金将重心温文具有以下一项或者多项特征的债券： 其他议论估值模子进行估值后，市集交游价钱被低估的债券。  本基金投资中小企业私募债券，基金管理东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资 决策历程、风险控制轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 防护信用风险、流动性风险等各式风险。本基金将当令追踪和分析中小企业私募债 券发借主体的财务气象以及营业模式对偿债才气的影响，作念好风险控制，并轮廓考 虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市集的收益率数据，对单个 债券进行估值分析，采用具有精采投资价值的私募债券品种进行投资。尽量采用有 担保或其他表里部增信措施来提高偿债才气控制风险的私募债券，从而裁减本基金 的风险。  在灵验控制风险的前提下，本基金对资产支抓证券从以下方面轮廓订价，采用 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。  套利操作策略主要包括两个方面：  （1）跨市集套利。短期资金市集由交游所市集和银行间市集组成，由于其中 的投资群体、交游方式等要素不同，使得两个市集的资金面、短期利率期限结构、 流动性齐存在着一定的远离。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上，寻找 合理的介入时机，进行跨市集套利操作，以期得回安全的逾额收益。  （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的各异性，对期限驾御的交游品种 相同可能因为存在流动性、税收等市集因素的影响出现内在价值显着偏离的情况。 本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期得回安全的逾额收益。  四、投资决策轨制和投资管理历程  严格的投资决策轨制和投资管理历程不错保证本基金投资组合的投资想法、投 资理念和投资策略等贯彻实施。  本基金实行投资决策团队制，强调团队攀附，充分阐扬集体智谋。本基金管理 东说念主的行业研究员、基金司理等立足本职作事，充分阐扬主不雅能动性，真切到投资研 究的要津标准中，一心一力，争取为基金份额抓有东说念主谋取中历久安详的较高投资回 报。  本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会轨制来开展作事，如期或不 如期召开投资决策委员会，议论基金大类资产，审议基金的绩效和风险、资产配置       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 建议以及基金司理的基金投资陈述，监督基金司理对基金投资陈述的践诺。  本基金接纳投资决策委员会引导下的基金司理负责制。本基金的投资管理标准 如下：  （1）研究员提供研究陈述，以研究驱动投资  本基金严格实行研究支抓投资决策机制，加强研究对投资决策的支抓作事，防 止投资决策的玩忽性。研究员在老练基金的投资想法和投资策略基础上，对其单干 的行业和上市公司进行轮廓研究、深度分析，通俗参考和利用外部研究结果，拜访 政府机构、行业协会等，了解国度宏不雅经济政策及行业发展气象，观测上市公司和 议论的供应商、末端销售商，检会上市公司确凿计议气象，并向投资决策委员会和 基金司理如期或不如期撰写提供宏不雅经济分析陈述、证券市集行情陈述、行业分析 陈述和发借主体及上市公司研究陈述等。  （2）投资决策委员会审议并决定基金投资紧要事项  投资决策委员会将如期分析投资研究团队所提供的研究陈述，在充分议论宏不雅 经济债券市集的基础上，根据基金合同端正的投资想法、投资边界和投资策略，依 据基金管理东说念主的投资管理轨制，确定基金的总体投资计划，包括基金在债券等大类 资产的投资比例等紧要事项。  （3）基金司理构建具体的投资组合  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成 果，根据基金合同，依据专科训诫进行分析判断，在授权边界内构建具体的投资组 合，进行组合的日常管理。  （4）交游部安稳践诺投资交游指示  基金管理东说念主建树安稳的交游部，由基金司理根据投资决策的要乞降授权以及市 场的运行特色，作出投资操作的议论决定，向交游部发出交游寄托。交游部接到基 金司理的投资指示后，根据议论端正对投资指示的合规性、合感性和灵验性进行检 查，确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的践诺，对交游情况实时反馈， 对投资指示进行监督；如果市集和个股交游出现异常情况，实时教唆基金司理。  （5）基金绩效评估  基金司理对投资管理策略进行评估，出具自我评估陈述。金融工程小组就投资        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 管理进行抓续评估，如期提议评估陈述，如发现原有的投资分析和投资决策同市集 情况有较大的偏离，立即向主管引导和投资决策委员会陈述。投资决策委员会根据 基金司理和金融工程小组的评估陈述，对于基金事迹进行评估。基金司理根据投资 决策委员会的办法对投资组合进行调节。   （6）基金风险监控   监察稽核部对投资组揣摸划的践诺过程进行日常监督和实时风险控制，包括投 资集会度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交游情况，风险控制委员会根据 市集变化对基金投资组合进行风险评估，并提议风险防护措施。   （7）投资管理标准的调节   基金管理东说念主在保证基金份额抓有东说念主利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资管理的职责单干和标准进行调节，并在本招募评释书或其更新中赐与公 告。   五、投资限制   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但应绽开期流动性需 要，为保护基金份额抓有东说念主利益，在每次绽开期前十个作事日、绽开期及绽开期结 束后十个作事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在绽开期内，现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等； 在闭塞期内，本基金不受前述5%的限制；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不极端基金资产净值的10％；   （4）本基金管理东说念主管理的一说念基金抓有一家公司刊行的证券，不极端该证券 刊行限制的10％；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证券的比例，不得极端基 金资产净值的10％；   （6）本基金抓有的一说念资产支抓证券，其市值不得极端基金资产净值的20％；   （7）本基金抓有的吞并(指吞并信用级别)资产支抓证券的比例，不得极端该 资产支抓证券限制的10％；        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （8）本基金管理东说念主管理的一说念基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证 券，不得极端其各样资产支抓证券揣摸限制的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资标准，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与一说念卖出；   （10）本基金进入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得极端基金 资产净值的40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最历久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金抓有单只中小企业私募债券，其市值不得极端本基金资产净值的   （12）绽开期内，本基金总资产不得极端基金净资产的140%，闭塞期内，本 基金总资产不得极端基金净资产的200%；   （13）在绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得极端本 基金资产净值的15%。因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致 使本基金不相宜前款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （14）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资边界保抓 一致；   （15）本基金管理东说念主管理的一说念基金抓有一家公司刊行的证券，不极端该证券 的10%；吞并基金管理东说念主管理的一说念绽开式基金抓有一家上市公司刊行的可通达股 票，不得极端该上市公司可通达股票的15%；吞并基金管理东说念主管理的一说念投资组合 抓有一家上市公司刊行的可通达股票，不得极端该上市公司可通达股票的30%；   （16）法律法则及中国证监会端正的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述端正投资比例 的，基金管理东说念主应当在10个交游日内进行调节，但中国证监会端正的特殊情形除外。 法律法则另有端正的，从其端正。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 金合同的议论约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起开动。  法律法则或监管部门取消或调节上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行适当标准后，则本基金投资不再受议论限制或按调节后的端正践诺。  为珍藏基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽使命的投资；  （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；  （5）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；  （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不正大的证券交游行径；  （7）法律、行政法则和中国证监会端正辞让的其他行径。  基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股推动、施行控 制东说念主或者与其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当相宜基金的投资想法和投资策略，辞退基金份额 抓有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集自制合理价钱践诺。议论交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 赐与线路。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述辞让性端正，如适用于本基金，基 金管理东说念主在履行适当标准后，则本基金投资不再受议论限制或以变更后的端正为准。  六、事迹比拟基准  本基金的事迹比拟基准为：中国债券轮廓指数收益率。  中国债券轮廓指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制的中国全市集债券 指数，是现在市集上专科、巨擘和安详的，且大致较好地反应债券市集合座气象的 债券指数。由于本基金的投资边界与中国债券轮廓指数所隐敝的市集边界基本一致， 因此该指数大致确凿反应本基金的风险收益特征，同期也能较恰当计算本基金的投 资事迹。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  如果今后法律法则发生变化，在相宜法律法则端正的边界内，基金管理东说念主与基 金托管东说念主协商一致后并履行适当标准，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹 比拟基准并实时公告。  七、风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀和型 基金和股票型基金。  八、基金管理东说念主代表基金欺骗议论权利的处理原则及方法 抓有东说念主的利益； 牟取任何不妥利益。  九、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询管帐师事务所 办法后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募评释书“侧袋机制”部分的端正。  十、基金投资组合陈述  基金管理东说念主的董事会及董事保证本陈述所载贵府不存在虚假记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容果然凿性、准确性和完满性承担个别及连带使命。  基金托管东说念主交通银行股份有限公司根据本基金合同端正复核了本投资组合陈述 内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性述说或者紧要遗漏。  基金管理东说念主承诺以真挚信用、力图尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其明天阐扬。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。  本投资组合陈述甘休时候为2024年12月31日，本陈述中所列财务数据未经审计。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                                                  占基金总资产的比 序号           技俩               金额（元）                                                    例（%）      其中：股票                                     -           -      其中：债券                   2,000,606,442.94          99.03      资产支抓证券                                    -           -      其中：买断式回购的买入返                                                -           -      售金融资产 注：本基金本陈述期末未抓有股票。 注：本基金本陈述期末未抓有股票。 注：本基金本陈述期末未抓有股票。 序号      债券品种       公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融      债            民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)           可转债（可交换           债）                                               占基金资产净值     序号    债券代码       债券称号 数目（张） 公允价值（元）                                                比例（%）                      CD055                    MTN004                    MTN001                    MTN002A                    MTN001 投资明细     注：本基金本陈述期末未抓有资产支抓证券。 细     注：本基金本陈述期末未抓有贵金属。     注：本基金本陈述期末未抓有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息线路等， 本基金暂不参与国债期货交游。     注：本基金本陈述期末未抓有国债期货。     本基金本陈述期未抓有国债期货。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 或在陈述编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在陈述编制日前一年内受到处罚如下：  中国银行股份有限公司因作恶违法被国度金融监督管理总局、国度外汇管理局 北京市分局处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案观测，或在陈述编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。                   本基 金对上述主体所刊行证券的投资决策标准相宜法律法则、基金合同和公司投资轨制 的端正。  本基金本陈述期末未抓有股票。   序号        称号                  金额（元）  注：本基金本陈述期末未抓有处于转股期的可调节债券。  注：本基金本陈述期末未抓有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与揣摸项之间可能存在尾差。             民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                     第十一部分 基金的事迹    基金管理东说念主依照恪称职守、真挚信用、严慎力图的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其明天阐扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。    本陈述期基金份额净值增长率偏激与同期事迹比拟基准收益率的比拟                 份额净值增       事迹比拟基           份额净值增       事迹比拟基    阶段           长率标准差       准收益率标            ①－③     ②－④            长率①        准收益率③                   ②          准差④ （自 2019 年 1 月 30 日至 2019 年 12 月 31 日） 自基金合同 收效起于今 （2019 年 1 月 30 日至 月 31 日）     注：本基金的事迹比拟基准=中国债券轮廓指数收益率。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)              第十二部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收款项 以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据议论法律法则、表即兴文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相安稳。  四、基金财产的撑抓和责罚  本基金财产安稳于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主撑抓。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章撤废或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)              第十三部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金议论的证券交游时势的交游日以及国度法律法则端正 需要对外皮露基金净值的非交游日。  二、估值对象  基金所领有的各样有价证券以及银行入款本息、备付金、保证金和其它资产及 欠债。  三、估值方法  （1）在交游所市集上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正的 除外），登科第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；对交游所市集 上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当 日的唯独估值净价或推选估值净价估值。  （2）对在交游所市集挂牌转让的资产支抓证券和私募证券，估值日不存在活 跃市集时接纳估值手艺确定其公允价值进行估值。如成本大致类似体现公允价值， 应抓续评估上述作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当调节。  对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下， 以活跃市集上未经调节的报价行动计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表 计量日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调节以阐明计量日的公允价值；对于 不存在市集行径或市集行径很少的情况下，接纳估值手艺确定其公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显着各异，未上市期间市集利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。  抓有的银行如期入款或通知入款以本金列示，按公约或合同利率逐日阐明利息         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 收入。 格数据。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的自制性。 国度最新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准 及议论法律法则的端正或者未能充分珍藏基金份额抓有东说念主利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，两边协商责罚。   根据议论法律法则，基金资产净值酌量和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金议论的管帐问 题，如经议论各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的办法，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的酌量结果对外赐与公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金形成 的损失以及因该交游日基金资产净值酌量顺延舛讹而引起的损失，基金托管东说念主不负 责赔付。   四、估值标准 的余额数目酌量，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。国度另有端正的， 从其端正。   基金管理东说念主于每个作事日酌量基金资产净值及基金份额净值，并按约定公告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个作事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按约定 对外公布。   五、估值舛讹的处理       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值舛讹时， 视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的罪过形成估值舛讹，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪过的责 任东说念主应当对由于该估值舛讹际遇损不当事东说念主（“受损方”)的径直损失按下述“估值 舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 酌量差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛讹使命方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹使命方承担；由 于估值舛讹使命方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值舛讹使命方如故积极谐和，何况有协助 义务确当事东说念主有豪阔的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 舛讹使命方搪塞更正的情况向议论当事东说念主进行阐明，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的使命方对议论当事东说念主的径直损失负责，不合波折损失负责， 何况仅对估值舛讹的议论径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值舛讹使命方仍搪塞估值舛讹负责。如果由于得回不妥得利确当事东说念主不返还或不 一说念返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹使命方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对得回不妥得利确当事东说念主享有 要求托福不妥得利的权利；如果得回不妥得利确当事东说念主如故将此部分不妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其如故得回的抵偿额加上如故得回的不妥得利返还的总 和极端其施行损失的差额部分支付给估值舛讹使命方。   （4）估值舛讹调节接纳尽量规复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   估值舛讹被发现后，议论确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的使命方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的使命方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向议论当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值酌量出现舛讹时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并选择合理的措施看重损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主； 舛讹偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。   六、暂停估值的情形 阐明后，基金管理东说念主应当暂停估值；   七、基金净值的阐明   用于基金信息线路的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责酌量，基 金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个作事日交游结果后酌量当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值酌量结果复核阐明 后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   八、特殊情况的处理 行动基金资产估值舛讹处理。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然如故选择必要、适当、合理的措施进行检讨，关联词未 能发现该舛讹而形成的基金资产估值舛讹，基金管理东说念主、基金托管东说念主不错免除抵偿 使命。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应积极选择必要的措施摒除或消弱由此形成的影 响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)              第十四部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的酌量方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管理费  E为前一日的基金资产净值  基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主向基金 托管东说念主发送基金管理费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个作事日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的酌量 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主向基金 托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个作事日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。  上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据议论法则及相应公约端正， 按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主指示并参照行业 成例从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的技俩  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户议论的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，议论用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见招募评释书“侧袋机制”部分的端正。  五、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)              第十五部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除议论 用度后的余额；基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指甘休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若基金合同收效活气3个月可不进行收益分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的 收益分派方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   本基金每次收益分派比例详见届时基金管理东说念主发布的公告。   法律法则或监管机构另有端正的，在不毁伤基金份额抓有东说念主利益的前提下，基 金管理东说念主在履行适当标准后，将对上述基金收益分派政策进行调节。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策果然定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润酌量截止日）的时候不 得极端15个作事日。   六、基金收益分派中发生的用度       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额抓有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的酌量方法，依 照《业务法则》践诺。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)            第十六部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度线路； 计核算，按照议论端正编制基金管帐报表； 以书面或两边约定的其他方式阐明。   二、基金的年度审计 关业务资历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)            第十七部分 基金的信息线路  一、本基金的信息线路应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《基 金合同》偏激他议论端正。议论法律法则对于信息线路的端正发生变化时，本基金 从其最新端正。  二、信息线路义务东说念主  本基金信息线路义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大 会的基金份额抓有东说念主等法律、行政法则和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主 组织。  本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的端正线路基金信息，并保证所线路信息果然凿性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会端正时候内，将应予线路的基金信息 通过中国证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介线路，并保证基金投资者大致按照《基金合同》 约定的时候和方式查阅或者复制公开线路的信息贵府。  三、本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开线路的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息 线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。  本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除异常评释外，货币单元为东说念主民币元。  五、公开线路的基金信息  公开线路的基金信息包括：  （一）基金招募评释书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵府纲目       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 份额抓有东说念主大会召开的法则及具体标准，评释基金产物的性格等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、风险揭示、信息线路及基金份额抓有东说念主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募评释书的信息发生紧要变更的，基金 管理东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募评释书并登载在指定网站上；基金招募 评释书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金绝走运作的，基 金管理东说念主不再更新基金招募评释书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金产物贵府纲目的信息发生紧要变更的， 基金管理东说念主应当在三个作事日内，更新基金产物贵府纲目，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府纲目其他信息发生变更的，基金管理东说念主 至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金管理东说念主不再更新基金产物贵府纲目。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募评释书、《基金合同》摘记登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管公约登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路 招募评释书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   在基金合同收效公告中线路基金管理东说念主及基金管理东说念主推动抓有基金的份额、承 诺抓有期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在闭塞期内，基金管理东说念主应当至少每周在指定网站线路       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在绽开期内，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过指定网站、基 金销售机构网站或者营业网点线路绽开日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站线路半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管理东说念主应当在基金合同、招募评释书等信息线路文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的酌量方式及议论申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售机构网 站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金如期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述  基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载在指定网站上，并将年度陈述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈述应当经过具有证券、期货议论业务资历的管帐师事务所审计。  基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在指定网站上，并将中期陈述教唆性公告登载在指定报刊上。  基金管理东说念主应当在季度结果之日起15个作事日内，编制完成基金季度陈述，将 季度陈述登载在指定网站上，并将季度陈述教唆性公告登载在指定报刊上。  基金合同收效不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述 或者年度陈述。  基金管理东说念主应在年度陈述、中期陈述、季度陈述等分别线路基金管理东说念主及基金 管理东说念主推动抓有本基金的份额、期限及期间的变动情况。  陈述期内出现单一投资者抓有基金份额比例达到或极端基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等 如期陈述文献中“影响投资者决策的其他遑急信息”项下线路该投资者的类别、报 告期末抓有份额及占比、陈述期内抓有份额变化情况及本基金的私有风险。  本基金抓续运作过程中，应当在基金年度陈述和中期陈述中线路基金组搭伙产 情况偏激流动性风险分析等。  （七）临时陈述  本基金发生紧要事件，议论信息线路义务东说念主应当在2日内编制临时陈述书，并        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动极端百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 议论行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际控制东说念主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有端正的除外； 变更；        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）领悟公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集高尚传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓 有东说念主权益的，议论信息线路义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开领悟，并将有 关情况立即陈述中国证监会。   （九）基金份额抓有东说念主大会决议   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资资产支抓证券信息线路   基金管理东说念主应在基金年报及中期陈述中线路其抓有的资产支抓证券总额、资产 支抓证券市值占基金净资产的比例和陈述期内通盘的资产支抓证券明细。   基金管理东说念主应在基金季度陈述中线路其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证 券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支抓证券明细。   （十一）投资中小企业私募债券的信息线路   基金管理东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在中国证监会 指定媒介线路所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。基金 管理东说念主应当在本基金季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募评释书（更 新）等文献中线路中小企业私募债券的投资情况。   （十二）基金管理东说念主应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募 评释书（更新）中充分线路基金的议论情况并揭示议论风险，评释该基金单一投资 者抓有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者抓有的基金份额可达到或者超        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 过50%，基金不得向个东说念主投资者公开销售。   （十三）计帐陈述   基金合同隔绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐陈述。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在指定网站上，并将 计帐陈述教唆性公告登载在指定报刊上。   （十四）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，议论信息线路义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募评释书的端正进行信息线路，详见招募评释书“侧袋机制”部分的端正。   （十五）中国证监会端正的其他信息。   六、信息线路事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当相宜中国证监会议论基金信息披 露内容与姿色准则等法律法则端正。   基金托管东说念主应当按照议论法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期陈述、更新的招募评释书、基金产物贵府纲目、基金计帐陈述等公开线路的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用一家报刊线路本基金信息。基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息， 并保证议论报送信息果然凿、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介线路信息，关联词其他寰球媒介不得早于指定媒介线路信息，何况在不 同媒介上线路吞并信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计陈述、法律办法书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将议论档案至少保存到《基金合同》隔绝后10年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息线路服务的质料。具体要求应当相宜中国证监          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 会及自律法则的议论端正。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金 财产中列支。  七、信息线路文献的存放与查阅  照章必须线路的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照议论法律法则 端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或延长线路基金议论信息的情形  当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长线路基金议论信息： 产价值时； 且接纳估值手艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐明暂 停基金估值的；  九、本基金信息线路事项以法律法则端正及《基金合同》约定的内容为准。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询管帐师事务所 办法后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个作事日内遴聘 侧袋机制启用日发表办法且相宜《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进 行审计并线路专项审计办法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回 恳求并支付赎回款项。 同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募评释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账 户份额。多半赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回恳求极端前一作事日主袋 账户总份额的20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管理东说念主酌量各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需琢磨主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调节，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估值       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应相宜《企业管帐准则》的议论要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 行动基数计提。 方可列支，议论用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金管理东说念主应当 按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否一说念完成变现，基金管理东说念主齐应当 实时向侧袋账户一说念份额抓有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照议论法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产一说念完成变现并隔绝侧袋机制后，基金管理东说念主应实时遴聘相宜 《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并线路专项审计办法。  七、侧袋机制的信息线路  在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。  基金管理东说念主应按照招募评释书“基金的信息线路”部分端正的基金净值信息披 露方式和频率线路主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停线路侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金如期陈述中线路陈述期内侧袋账户 议论信息，基金如期陈述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度陈述进行审计时，搪塞陈述期内基金侧袋机制运行议论的管帐核算       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 和年度陈述线路等发表审计办法。  八、本部分对于侧袋机制的议论端正，如将来法律法则或监管法则修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当标准后， 可径直对本部老实容进行修改和调节，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                第十九部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资心情和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金抓仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金形势来分派，而现金可能因为通货彭胀的影响 而使购买力下降，从而使基金的施行投资收益下降。   二、管理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、管理系统建树不妥形成操作 特地或公司里面失控而可能产生的损失。管理风险包括： 检讨过程中，由于决策特地可能给基金资产形成的损失。 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要靠近以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：爽约风险，主若是指债券发        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主不可履行还本 付息的使命而使基金资产的预期收益与施行收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级调节风险，主若是指由于经济周期、行业周期、公司计议管理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务气象恶化，偿债才气裁减，由此形成债券信用 评级裁减、价钱下落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交游敌手的风险，主若是指在债券的交游过程中，由 于交游敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交游的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金私有风险 不可赎回基金份额，因此，若基金份额抓有东说念主错过某一绽开期而未能赎回，其份 额将转入下一闭塞期，至少至下一绽开期方可赎回。 能靠近一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 购本基金的金额不低于1000万元，认购的基金份额抓有期限不低于三年。基金管 理东说念主认购的基金份额抓有期限满三年后，基金管理东说念主将根据自身情况决定是否继 续抓有，届时，基金管理东说念主有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三 年后，如果本基金的资产限制低于2亿元，基金合同将自动隔绝，投资者将靠近基 金合同可能隔绝的不确定性风险。   （1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险   如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要 原因是，根据本基金招募评释书和基金合同的端正，基金份额净值的酌量精准到 额净值四舍五入产生的缺点计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅 波动。基金份额净值酌量相宜基金合同和法律法则的议论端正，单日大幅波动是 在现存估值方法下出现的特殊事件。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险   如果特定机构投资者大额赎回，为搪塞赎回，可能迫使基金以不适当的价钱 多量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   （3）特定机构投资者大额赎回导致的多半赎回风险   如果特定机构投资者大额赎回导致出现基金管理东说念主延续接受赎回恳求将毁伤 现存基金份额抓有东说念主利益的情形，基金管理东说念主可能根据《基金合同》的约定决定 暂停赎回或减速支付赎回款项。 法律法则由非上市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风 险主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体爽约的风 险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投 不活跃导致的投资者被动抓有到期的风险。市集风险是明天市集价钱（利率、汇 率、股票价钱、商品价钱等）的不确定性带来的风险，它影响债券的施行收益率。 这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   ①信用风险：基金所投资的资产支抓证券之债务东说念主出现爽约，或在交游过程 中发生交收爽约，或由于资产支抓证券信用质料裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率高涨，本基金抓有资产支抓证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产支抓证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支抓证券市集限制及交游活跃进程的影响，资产支抓 证券可能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产靠近再投资风险。   ⑤操气魄险：基金议论当事东说念主在业务各标准操作过程中，因里面控制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作特地或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 易、交游舛讹、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不可 正常践诺，导致基金财产的损失。   五、劳动说念德风险   劳动说念德风险是指职工不战胜劳动操守，发生作恶、违法行动从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因市集交游量不及，导致证券不可飞速、低成土产货篡改为现金的风险。同期 在绽开式基金申购赎回过程中，可能会发生多半赎回的情形。多半赎回可能会产 生基金仓位调节的辛苦，导致流动性风险，甚而影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募评释书“第九部分基金份额的申购与赎回”，致密了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资标的为具有精采流动性的金融器具，其中投资于债券的资产占 基金资产比例不低于80%，但应绽开期流动性需要，为保护基金份额抓有东说念主利益， 在每次绽开期前十个作事日、绽开期及绽开期结果后十个作事日的期间内，基金 投资不受上述比例限制。在绽开期内，保抓现金或者到期日在一年以内的政府债 券投资比例揣摸不低于基金资产净值的5%。在闭塞期内，本基金不受前述5%的 限制。   本基金以固定收益类金融器具为主，不投资于股票、权证等权益类资产。投 资标的流动性属性是遑急的投资依据，通过对各样金融器具进行流动性分类管理， 分散安排各样资产到期时候漫步，灵验保障基金流动性安全。   （三）多半赎回情形下的流动性风险管理措施   本基金基金抓有东说念主结构单一，在进行组搭伙产配置时，配置品种与久期诟谇 将视投资东说念主的投资需求而定。在投资中，本基金将坚抓组合久期与投资东说念主抓有期 基本匹配的原则，并在绽开期内接纳流动性管理与组合调节相结合的策略，确保 在绽开期的流动性需求，最猛进程的裁减多半赎回情形下的可能出现的流动性风 险。另外，本基金管理东说念主将对基金组搭伙产中7个作事日可变现资产的可变现价值       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 进行审慎的评估与测算，确保逐日阐明的净赎回恳求不得极端7个作事日可变现资 产的可变现价值。   （四）实施备用的流动性风险管理器具的情形、标准及对投资者的潜在影响   本基金管理东说念主在确保投资者得到自制对待的前提下，当难以搪塞多半赎回时， 将在特定情形下运用流动性风险管理器具对赎回恳求等进行戒指调节，包括但不 限于：   针对实施上述备用的流动性风险管理器具，基金管理东说念主制定了致密的业务流 程。包括经严格审批的延长支付历程、多半赎回践诺历程、缓期办理赎回和暂停 赎回的践诺和信批历程等。   同期，基金管理东说念主将密切温文市集资金动向，提前调节投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得虚假施上述备用风险管理器具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于有 效遮挡并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手线路基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下候具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 在基金如期陈述中线路陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主酌量各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 琢磨主袋账户资产，并根据议论端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金线路的事迹目的不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、合规性风险   合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违犯国度法律、法则的端正，或 者基金投资违犯法则及基金合同议论端正的风险。   八、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身径直控制才气之外的风险，也可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)       第二十部分 基金合同的变更、隔绝与基金财产计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓 有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 并报中国证监会备案，决议收效后两日内在指定媒介公告。  二、《基金合同》的隔绝事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当隔绝： 规或中国证监会端正发生变化，前述隔绝端正被取消、篡改或补充，则本基金不错 参照届时灵验的法律法则或中国证监会端正践诺； 托管东说念主链接的；  三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券议论业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一采纳基金；       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律办法书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的议论紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述料理帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5个作事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及议论文献由基金托管东说念主保存15年以上。     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)        第二十一部分 基金合同内容摘记 基金合同内容摘记，请见附件一。     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)      第二十二部分 基金托管公约内容摘记 基金托管公约内容摘记，请见附件二。         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)         第二十三部分 对基金份额抓有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额抓有东说念主登记服务   基金管理东说念主或者寄托基金登记机构为基金份额抓有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额抓有东说念独揽理 基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额抓有东说念主名册的管理， 权益分派时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、网上交游服务   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主提供网上交游平台。通过先进的网罗通信手艺， 为基金份额抓有东说念主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   三、主动通知服务   基金管理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额抓有东说念主提供 各项主动通知服务；基金管理东说念主公告及遑急信息将通过端正媒介发布。基金管理东说念主 不错为基金份额抓有东说念主提供以电子形势为主的阐明单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为粗浅基金份额抓有东说念主随时了解基金管理东说念主议论信息及投资资讯，基金管理东说念主 开通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理东说念主信息 查询和基金份额抓有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额抓有东说念主不错观测基金管理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，已毕基金管理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元贵府索求   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主提供致密的专科基金投资贵府，便于办理各式交 易手续，同期为粗浅基金份额抓有东说念主索求，基金管理东说念主提供了多元化的贵府索求服 务，索求路线各样，贵府内容丰富详备。   通盘对外公布文献及各式议论历史文献均可向客户服务东说念主员索求，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管理东说念主网站上提供各式贵府、业务表单及 公告下载。           民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，提高服务品性，使基金份额抓有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金管理东说念主推出全所在资讯服务定制技俩。基金份额抓有东说念主可通过 客服热线、基金管理东说念主网站、短信定制各式资讯，基金管理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、基金投资业务征询   基金管理东说念主的专科客户服务代表将在端正的作事时候内回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全所在的征询服务。   九、投诉与建议的受理   基金管理东说念主以为基金份额抓有东说念主的合理建议是基金管理东说念主发展的能源与所在。 如果对基金管理东说念主提供的各式服务感到不闲逸或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管理东说念主提议，也可径直与客户服务 东说念主员议论，基金管理东说念主将接纳限期处理、分级管理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行径   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主举办各式互动行径，如基金份额抓有东说念主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额抓有东说念主与基金管理东说念主之间的互动议论。   十一、基金管理东说念主有权根据基金份额抓有东说念主的需要、市集气象以及基金管理东说念主 服务才气的变化，加多、修改上述服务技俩。   十二、基金管理东说念主客户服务中心议论方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募评释书存在职何您/贵机构无法领略的内容，可通过上述方式 议论本基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面领略了本招募评释书。            民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                     第二十四部分 其他应线路事项   本基金2024年01月10日至2025年01月06日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                           公告称号                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     陈述教唆性公告                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     更新招募评释书(2024 年第 1 号)                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     基金产物贵府纲目更新                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     绽开申购、赎回和调节业务的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈述                     教唆性公告                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     陈述教唆性公告                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     绽开申购、赎回和调节业务的公告                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     基金产物贵府纲目更新                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     陈述教唆性公告                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年中期陈述                     教唆性公告                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金                     绽开申购、赎回和调节业务的公告           民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                    陈述教唆性公告                    民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)      第二十五部分 招募评释书的存放及查阅方式  一、招募评释书的存放地点  本招募评释书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募评释书的查阅方式  投资东说念主可在办公时候免费查阅本基金的招募评释书，或通过基金管理东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募评释书的复印件， 但内容应以本基金招募评释书的原本为准。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)              第二十六部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银睿通3个月如期绽开债券型发起式证券投资基 金召募注册的文献；  （二）《民生加银睿通3个月如期绽开债券型发起式证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银睿通3个月如期绽开债券型发起式证券投资基金托管公约》；  （四）法律办法书；  （五）基金管理东说念主业务资历批件、营业派司；  （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                  民生加银基金管理有限公司                                    二〇二五年一月二十七日          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                附件一：基金合同内容摘记          （本摘记如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一） 基金管理东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》安稳运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则端正或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额抓有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及议论法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违犯了《基金合同》及国度议论法律端正，应呈文中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的议论行动进行监督和处理；  （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》端正的用度；  （10）依据《基金合同》及议论法律端正决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购与赎回恳求；  （12）依照法律法则为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管理东说念主的时势，代表基金份额抓有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在相宜议论法律、法则的前提下，制订和调节议论基金认购、申购、赎         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 回、调节和非交游过户等的业务法则；  （17）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以真挚信用、严慎力图的原则管理和运用 基金财产；  （4）配备豪阔的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此安稳，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他议论端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择适当合理的措施使酌量基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的端正，按议论端正酌量并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述；  （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他议论端正，履行信息线路及报 告义务；  （12）保守基金营业好意思妙，不涌现基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他议论端正另有端正外，在基金信息公开线路前应予苦衷，不向 他东说念主涌现；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额抓有东说念主 分派基金收益；         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （14）按端正受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他议论端正召集基金份额抓有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他议论 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时候发出，何况保 证投资者大致按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金议论的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到议论贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近驱散、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并 通知基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理议论基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金管理东说念主时势，代表基金份额抓有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管理东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期结果后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则端正或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形， 应呈文中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据议论市集法则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理 证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以真挚信用、力图尽责的原则抓有并安全撑抓基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业时势，配备豪阔的、合 格的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此安稳；对所托管的不同的基金分别建树账户，安稳核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此安稳；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》偏激他议论端正外，不得 利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）撑抓由基金管理东说念主代表基金签订的与基金议论的紧要合同及议论凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》、《托管公约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割 事宜；   （7）保守基金营业好意思妙，除《基金法》、《基金合同》、《托管公约》偏激他有        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 关端正另有端正外，在基金信息公开线路前赐与苦衷，不得向他东说念主涌现，因审计、 法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主酌量的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径议论的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具办法，评释 基金管理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》、《托管公约》的端正进 行；如果基金管理东说念主有未践诺《基金合同》、《托管公约》端正的行动，还应当评释 基金托管东说念主是否选择了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他议论贵府15年以上；   （12）从基金管理东说念主或其寄托的登记机构处继承并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按端正制作议论账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或议论端正向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他议论端正，召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》、《托管公约》的端正监督基金管理东说念主的投 资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分 配；   （18）靠近驱散、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会和 银行监管机构，并通知基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》、《托管公约》导致基金财产损失机，本心担抵偿责 任，其抵偿使命不因其退任而免除；   （20）按端正监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务， 基金管理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向 基金管理东说念主追偿；   （21）践诺收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （三）基金份额抓有东说念主的权利与义务  基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主行动《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）根据基金合同的约定，照章恳求赎回或转让其抓有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审 议事项欺骗表决权；  （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵府；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并战胜《基金合同》、招募评释书等信息线路文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温文基金信息线路，实时欺骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其抓有的基金份额边界内，承担基金耗损或者《基金合同》隔绝的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （7）践诺收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的不妥得利；   （9）发起资金提供方抓有认购的基金份额不少于3年；   （10）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的标准和法则   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东说念主大会不设立日常机构。   （一）召开事由   （1）隔绝《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作方式；   （5）调节基金管理东说念主、基金托管东说念主的酬报标准（法律法则或监管机构要求调 整该等酬报标准的除外）；   （6）变更基金类别；   （7）变更基金投资想法、边界或策略（法律法则和中国证监会另有端正的除 外）；   （8）变更基金份额抓有东说念主大会标准；   （9）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （10）单独或揣摸抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 抓有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额酌量，下同）就吞并事项书面要求 召开基金份额抓有东说念主大会；   （11）本基金与其他基金的合并；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额抓 有东说念主大会的事项。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法则及《基金合同》约定边界内调节本基金的申购费率、调低赎 回费率或在对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响的前提下变更收费方式、调节 基金份额类别；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无内容性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）在相宜议论法律法则的且对基金份额抓有东说念主利益无内容不利影响的前提 下，基金管理东说念主、销售机构、登记机构在法律法则端正的边界内调节议论基金认购、 申购、赎回、调节、非交游过户、转托管等业务的法则；   （6）在相宜法律法则及本合同端正、何况对基金份额抓有东说念主利益无内容不利 影响的前提下，于中国证监会允许的边界内推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额抓有东说念主大会的除外 的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 管理东说念主召集。 份额抓有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍认 为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召 开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 上（含10%）的基金份额抓有东说念主就吞并事项书面要求召开基金份额抓有东说念主大会，应 当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 是否召集，并书面见告提议提议的基金份额抓有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基 金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召 集，并书面见告提议提议的基金份额抓有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当 配合。 基金份额抓有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或揣摸代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得结巴、干与。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东说念主大会的通知时候、通知内容、通知方式 基金份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议形势；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设议论东说念主姓名及议论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 评释本次基金份额抓有东说念主大会所选择的具体通信方式、寄托的公证机关偏激议论方 式和议论东说念主、书面表决办法寄交的截止时候和收取方式。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 办法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主到指 定地点对表决办法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面通 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决办法的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计票效能。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式或法律法则、监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主抓 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说相宜法律法则、《基金合同》 和会议通知的端正，何况抓有基金份额的凭证与基金管理东说念主抓有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证骄矜， 有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决甘休日当年投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个作事日内连气儿公 布议论教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 通知端正的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决办法；基金托管东说念主或基金管理东说念主经 通知不参加收取书面表决办法的，不影响表决效能；   （3）本东说念主径直出具书面办法或授权他东说念主代表出具书面办法的，基金份额抓有 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具书面办法或授权他东说念主代表出具书面办法，基金份额抓有东说念主所抓有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额抓有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的抓有东说念主径直出具书面办法或授权他东说念主代表出具书面办法；   （4）上述第（3）项中径直出具书面办法的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面办法的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面办法的代理 东说念主出具的寄托东说念主抓有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说相宜法律法 规、《基金合同》和会议通知的端正，并与基金登记机构记录相符。 非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额抓有东说念主大会，基 金份额抓有东说念主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，会议标准可 比照现场开会和通信方式开会的标准进行，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通 知中列明。 网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定隔绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额抓有东说念主 大会议论的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)  （1）现场开会  在现场开会的方式下，最初由大会主抓东说念主按照下列第七条文定标准确定和公布 监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会 主抓东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主抓大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金管理东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额抓有东说念主行动该次基金 份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基金份额抓有 东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效能。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解说文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称号）和议论方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一说念灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。  基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和异常决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以异常 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调节 基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、隔绝《基金合同》、本基金与其 他基金合并以异常决议通过方为灵验。  基金份额抓有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。  选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据解说，不然提交符         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 合会议通知中端正的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，相宜会议 通知端正的书面表决办法视为灵验表决，表决办法朦胧不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具书面办法的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。  基金份额抓有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主 应当在会议开动后文书在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓 有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议开动后文书在出席 会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。  （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主抓东说念主马上 公布计票结果。  （3）如果会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东说念主应当马上公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东说念主大会决议自收效之日起2日内在指定媒介上公告。如果接纳通 讯方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当践诺收效的基金份额抓有东说念主大 会的决议。收效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有阻挡力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则议论基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和 侧袋份额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若议论基金 份额抓有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日议论基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日议论基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日议论基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）议论基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额抓有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额抓有东说念主行动该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 一以上（含二分之一）通过；       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 之二以上（含三分之二）通过。  吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决 条件等端正，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致议论内容被 取消或变更的，基金管理东说念主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调节，无 需召开基金份额抓有东说念主大会审议。  三、基金合同祛除和隔绝的事由、标准以及基金财产计帐方式  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 并报中国证监会备案，决议收效后两日内在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的隔绝事由  有下列情形之一的，《基金合同》应当隔绝： 规或中国证监会端正发生变化，前述隔绝端正被取消、篡改或补充，则本基金不错 参照届时灵验的法律法则或中国证监会端正践诺； 托管东说念主链接的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 东说念主、具有从事证券议论业务资历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》隔绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一采纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律办法书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的议论紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述料理帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5个作事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及议论文献由基金托管东说念主保存15年以上。      四、争议责罚方式       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》议论的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、长入路线责罚。不肯或者不可通过协商、 长入责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东说念主均有阻挡力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁 裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，延续诚恳、力图、尽责 地履行基金合同端正的义务，珍藏基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统带。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》存放在基金管理东说念主和基金托管东说念主住所。投资者可登录基金管理东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构网站查询。           民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)                附件二：基金托管公约内容摘记        （本摘记如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）     一、托管公约当事东说念主     （一）基金管理东说念主     称号：民生加银基金管理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：张焕南     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     注册本钱：叁亿元     组织形势：有限使命公司（中外搭伙）     存续期间：永续计议     （二）基金托管东说念主     称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）     住所：中国（上海）目田贸易检讨区银城中路188号（邮政编码：200120）     办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）     法定代表东说念主：彭纯     成立时候：1987年3月30日     批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81 号文和中国东说念主民银行 银发［1987］40号文     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号     计议边界：继承公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供撑抓箱服务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务；计议结汇、售汇业务。     注册本钱：742.63亿元东说念主民币       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   组织形势：股份有限公司   存续期间：抓续计议   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行动欺骗监督权 基金的投资边界、投资对象进行监督。   本基金的投资边界为具有精采流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央 银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、资产支抓证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币市集器具、现金，以及法律法则或中国证监会允许基金投 资的其他品种（但须相宜中国证监会的议论端正）。   本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可调节债券及可分离交游可转 债。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资边界。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的资产占基金资产比例不低于80%， 但应绽开期流动性需要，为保护基金份额抓有东说念主利益，在每次绽开期前十个作事日、 绽开期及绽开期结果后十个作事日的期间内，基金投资不受上述比例限制。在绽开 期内，保抓现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例揣摸不低于基金资产净 值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在闭塞期内， 本基金不受前述5%的限制。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行 适当标准后，不错调节上述投资品种的投资比例。   基金托管东说念主对基金管理东说念主业务进行监督和核查的义务自基金合同收效日起开动 履行。 基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应相宜以下端正：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但应绽开期流动性需        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 要，为保护基金份额抓有东说念主利益，在每次绽开期前十个作事日、绽开期及绽开期结 束后十个作事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在绽开期内，现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等； 在闭塞期内，本基金不受前述5%的限制；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不极端基金资产净值的10％；   （4）本基金管理东说念主管理的一说念基金抓有一家公司刊行的证券，不极端该证券 刊行限制的10％；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证券的比例，不得极端基 金资产净值的10％；   （6）本基金抓有的一说念资产支抓证券，其市值不得极端基金资产净值的20％；   （7）本基金抓有的吞并(指吞并信用级别)资产支抓证券的比例，不得极端该 资产支抓证券限制的10％；   （8）本基金管理东说念主管理的一说念基金投资于吞并原始权益东说念主的各样资产支抓证 券，不得极端其各样资产支抓证券揣摸限制的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资标准，应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与一说念卖出；   （10）本基金进入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得极端基金 资产净值的40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最历久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金抓有单只中小企业私募债券，其市值不得极端本基金资产净值的   （12）绽开期内，本基金总资产不得极端基金净资产的140%，闭塞期内，本 基金总资产不得极端基金净资产的200%；   （13）在绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得极端本 基金资产净值的15%。因证券市集波动、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致 使本基金不相宜前款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号)   （14）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资边界保抓 一致；   （15）本基金管理东说念主管理的一说念基金抓有一家公司刊行的证券，不极端该证券 的10%；吞并基金管理东说念主管理的一说念绽开式基金抓有一家上市公司刊行的可通达股 票，不得极端该上市公司可通达股票的15%；吞并基金管理东说念主管理的一说念投资组合 抓有一家上市公司刊行的可通达股票，不得极端该上市公司可通达股票的30%；   （16）法律法则及中国证监会端正的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述端正投资比例 的，基金管理东说念主应当在10个交游日内进行调节，但中国证监会端正的特殊情形除外。 法律法则另有端正的，从其端正。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的议论约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起开动。   法律法则或监管部门取消或调节上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行适当标准后，则本基金投资不再受议论限制或按调节后的端正践诺。 投资辞让行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行径。   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （6）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不正大的证券交游行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正辞让的其他行径。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主偏激控股推动、施行控 制东说念主或者与其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当相宜基金的投资想法和投资策略，辞退基金份额       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 抓有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集自制合理价钱践诺。议论交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 赐与线路。紧要关联交游应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述辞让性端正，如适用于本基金，基 金管理东说念主在履行适当标准后，则本基金投资不再受议论限制或以变更后的端正为准 管理东说念主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东说念主依据议论法律法则的端正和《基金合同》的约定对于基金管 理东说念主参与银行间市集交游时靠近的交游敌手资信风险进行监督。   基金管理东说念主向基金托管东说念主提供相宜法律法则及行业标准的银行间市集交游敌手 的名单。基金托管东说念主在收到名单后2个作事日内电话或回函阐明收到该名单。基金 管理东说念主应如期和不如期对银行间市集现券及回购交游敌手的名单进行更新。基金托 管东说念主在收到名单后2个作事日内电话或书面回函阐明，新名单自基金托管东说念主阐明当 日收效。新名单收效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按 照公约进行结算。   （2）基金管理东说念主参与银行间市集交游时，有使命控制交游敌手的资信风险， 由于交游敌手资信风险引起的损失,基金管理东说念主应当负责向议论使命东说念主追偿。 管理东说念主采用入款银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金管理东说念主应根据法律法则的端正及基金合同的约 定，确定相宜条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主 应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否相宜议论端正进行监督。   本基金投资银行入款应相宜如下端正：   （1）基金管理东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立如期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算果然凿、准确。   （2）基金管理东说念主与基金托管东说念主应根据议论端正，就本基金银行入款业务另行 签订书面公约，明确两边在议论公约签署、账户开设与管理、投资指示传达与践诺、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献撑抓以及入款证实书的开立、传递、撑抓等         民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额抓有东说念主的正当 权益。   （3）基金托管东说念主应加强对基金银行入款业务的监督与核查，严格审查、复核 议论公约、账户贵府、投资指示、入款证实书等议论文献，切实履行托管职责。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格战胜《基金法》、 《运作办法》等议论法律法则，以及国度议论账户管理、利率管理、支付结算等的 各项端正。 基金投资中期单子的监督   （1）基金投资中期单子应战胜议论法律法则的端正，并与基金托管东说念主签订 《基金投资中期单子风险控制补充公约》。   （2）基金管理东说念主应将经董事会批准的议论投资决策历程、风险控制轨制以及 基金投资中期单子议论流动性风险处置预案提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主对基金 管理东说念主是否战胜议论轨制、流动性风险处置预案以及议论投资额度和比例的情况进 行监督。   基金管理东说念主确定基金投资中期单子的，应根据《托管公约》及议论补充公约的 约定向基金托管东说念主提供其托管基金拟购买中期单子的数目和价钱、应划付的金额等 践诺指示所需议论信息，并保证上述信息果然凿、准确、完满。   基金托管东说念主搪塞基金管理东说念主提供的议论书面信息进行审核，基金托管东说念主以为上 述贵府可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资中期单子前就该 风险的摒除或防护措施进行补充书面评释，并保留侦察基金管理东说念主风险管理部门就 基金投资中期单子出具的风险评估陈述等备查贵府的权利。不然，基金托管东说念主有权 断绝践诺议论指示。因断绝践诺该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任 何使命，并有权陈述中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求责罚。 如果基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何使命。 机构有控股关系的推动或者与本机构有其他紧要横蛮关系的公司名单，以上名单发 生变化的，应实时赐与更新并通知对方。       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 投资其他方面进行监督。  （二）基金托管东说念主应根据议论法律法则的端正及基金合同的约定，对基金资产 净值酌量、基金份额净值酌量、应收资金到账、基金用度开支及收入阐明、基金收 益分派、议论信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督和 核查。如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将虚假的事迹阐扬数据印制在宣 传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并有权在发现后陈述中国证监 会。  （三）基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，在端正时候内 恢复并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证。对基金托管东说念主按照法则要求需 向中国证监会报送基金监督陈述的，基金管理东说念主应积极配合提供议论数据贵府和制 度等。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资指示或施行投资运作违犯《基金法》偏激他 议论法则、《基金合同》和本公约端正的行动，应实时以书面形势通知基金管理东说念主 限期纠正，基金管理东说念主收到通知后应实时查对，并以电话或书面形势向基金托管东说念主 反馈，评释违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期内，基金 托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托 管东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主有权陈述中国证监会。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法行动，应立即陈述中国证监会，同期通 知基金管理东说念主在限期内纠正。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违犯法律、行政法则和其他议论端正，或者 违犯《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或断绝践诺，立即通知基金管理东说念主，并 有权向中国证监会陈述。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游标准如故收效的指示违犯法律、行政法则 和其他议论端正，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理东说念主，并有 权向中国证监会陈述。  三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查  根据《基金法》偏激他议论法则、《基金合同》和本公约端正，基金管理东说念主对 基金托管东说念主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主是否       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 安全撑抓基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户及投资所 需其他账户，是否实时、准确复核基金管理东说念主酌量的基金资产净值和基金份额净值， 是否根据基金管理东说念主指示办理计帐交收，是否按照法则端正和《基金合同》端正进 行议论信息线路和监督基金投资运作等行动。   基金管理东说念主如期和不如期地对基金托管东说念主撑抓的基金资产进行核查。基金托管 东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交议论贵府以供基金管理 东说念主核查托管财产的完满性和确凿性，在端正时候内恢复并改正。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主未对基金资产实行分账管理、私行挪用基金资产、 未践诺或无故延长践诺基金管理东说念主资金划拨指示、涌现基金投资信息等违犯《基金 法》、《基金合同》、本公约偏激他议论端正的，应实时以书面形势通知基金托管东说念主 在限期内纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对并以书面形势对基金管理东说念主发出 回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。 基金托管东说念主对基金管理东说念主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应陈述 中国证监会。对基金管理东说念主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督陈述的，基 金托管东说念主应积极配合提供议论数据贵府和轨制等。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法行动，应立即陈述中国证监会，同期通 知基金托管东说念主在限期内纠正。   四、基金财产的撑抓   （一）基金财产撑抓的原则 责罚、分派基金的任何资产。 等投资所需账户。 财产的完满和安稳。 由基金管理东说念主负责与议论当事东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金资产 莫得到达基金银行入款账户的，基金托管东说念主应实时通知并配合基金管理东说念主选择措施       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 进行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东说念主应负责向议论当事东说念主追偿基金的损 失。基金托管东说念主对此不承担任何使命。 财产。   （二）基金召募资产的考证   基金召募期间召募的资金应存于基金管理东说念主在具备基金销售业务资历的营业银 行或者从事客户交游结算交游资金存管的营业银行等营业机构开立的“基金召募专 户” 该账户由基金管理东说念主开立并管理。   基金召募期满或基金提前结果召募之日起10日内，召募的基金份额总额、基金 召募金额、基金份额抓有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等议论端正后，由基 金管理东说念主遴聘具有从事证券议论业务资历的管帐师事务所进行验资，出具验资陈述， 出具的验资陈述应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名灵验。验资 机构应在验资陈述中对发起资金的抓有东说念主偏激抓有份额进行专门评释。验资完成， 基金管理东说念主应将召募到的一说念资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金银行入款账户 中，基金托管东说念主在收到资金当日出具议论解说文献。若基金召募期限届满，未能达 到基金合同收效的条件，由基金管理东说念主按端正办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供 协助。   （三）基金的银行入款账户的开立和管理 据中国东说念主民银行端正计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主制作、撑抓和使用。 本基金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益， 均需通过本基金的银行入款账户进行。 金托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的时势开立其他任何银行入款账户；亦不得 使用基金的任何银行入款账户进行本基金业务除外的行径。 金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的 资金结算汇划业务。          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例实施笃定》、《东说念主民币利率管理端正》、《支 付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他端正。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限使命公 司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于闲逸开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和 基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   基金管理东说念主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的时势在中国证券登记结算有限使命公司开立结算备 付金账户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基金托管东说念主以本基金的时势 在基金托管东说念主处开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和管理 过后在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集计帐所股份有限公司以本基金 的时势开立债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券及资金的计帐。基金管 理东说念主负责恳求基金进入寰球银行间同行拆借市集进行交游，由基金管理东说念主在中国外 汇交游中心开设同行拆借市集交游账户。 由基金管理东说念主保存。   （六）其他账户的开立和管理   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约坚韧日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，波及议论账户的开立、使用的，由基金管理东说念主协助基金托管东说念主根 据议论法律法则的端正和《基金合同》的约定，开立议论账户。该账户按议论法则 使用并管理。   （七）基金财产投资的议论什物证券、银行入款如期存单等有价凭证的撑抓   什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑抓库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构实        民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 际灵验控制的本基金资产不承担撑抓使命。   银行入款如期存单等有价凭证由基金托管东说念主负责撑抓。   （八）与基金财产议论的紧要合同的撑抓   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金议论的紧要合同的原件分别由基金托管东说念主、 基金管理东说念主撑抓，议论业务标准另有限制除外。除本公约另有端正外，基金管理东说念主 在代基金签署与基金议论的紧要合同期应尽可能保证抓有二份以上的原本，以便基 金管理东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份原本的原件，基金管理东说念主应实时将原本投递 基金托管东说念主处。合同的撑抓期限按照国度议论端正践诺。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业 务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定边界内，合同原件不得 调动。   五、基金资产净值酌量和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金管理东说念主应每作事日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法则或基金合 同的端正暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《中国证监会对于证券投 资基金估值业务的带领办法》偏激他法律、法则的端正。   用于基金信息线路的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责酌量，基 金托管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个作事日交游结果后酌量当日的基金资产净值， 将基金份额净值结果以约定方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核无误后，由基 金管理东说念主对基金份额净值赐与公布。   六、基金份额抓有东说念主名册的撑抓   基金管理东说念主可寄托基金登记机构登记和撑抓基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓 有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东说念主名册，包括基金召募期结果时的基金份额抓有东说念主名册、基金权 益登记日的基金份额抓有东说念主名册、基金份额抓有东说念主大会登记日的基金份额抓有东说念主名 册、每年临了一个交游日的基金份额抓有东说念主名册，由基金登记机构负责编制和撑抓， 并对基金份额抓有东说念主名册果然凿性、完满性和准确性负责，保存期限自基金账户销 户之日起不得不少于20年。   基金管理东说念主应根据基金托管东说念主的要求如期和不如期向基金托管东说念主提供基金份额          民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 抓有东说念主名册。   （一）基金管理东说念主于《基金合同》收效日及《基金合同》隔绝日后10个作事日 内向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额抓有东说念主名册；   （二）基金管理东说念主于基金份额抓有东说念主大会权益登记日后5个作事日内向基金托 管东说念主提供由登记机构编制的基金份额抓有东说念主名册；   （三）基金管理东说念主于每年临了一个交游日后10个作事日内向基金托管东说念主提供由 登记机构编制的基金份额抓有东说念主名册；   （四）除上述约定时候外，如果确因业务需要，基金托管东说念主与基金管理东说念主商议 一致后，由基金管理东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额抓有东说念主名册。   基金托管东说念主以电子版形势妥善撑抓基金份额抓有东说念主名册，并如期刻成光盘备份， 保存期限为15年，法律法则或监管机构另有端正除外。基金托管东说念主不得将所撑抓的 基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应战胜苦衷义务。若基 金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善撑抓基金份额抓有东说念主名册，应按议论 法则端正各自承担相应的使命。   七、托管公约的变更、隔绝与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更标准   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的端正有任何突破。修改后的新公约，应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约隔绝出现的情形 事由形成其他基金托管东说念主采纳基金财产； 事由形成其他基金管理东说念主采纳基金管理权。 项。      八、争议责罚方式      议论各方当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约议论的一切争议，应通 过友好协商或者长入责罚。托管公约当事东说念主不肯通过协商、长入责罚或者协商、       民生加银睿通 3 个月如期绽开债券型发起式证券投资基金更新招募评释书(2025 年第 1 号) 长入不成的，应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的 仲裁法则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局的，并对议论各方当 事东说念主均有阻挡力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，议论各方当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，延续 诚恳、力图、尽责地履行《基金合同》和本公约端正的义务，珍藏基金份额抓有 东说念主的正当权益。   本公约受中华东说念主民共和国法律统带。

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